今年以来基金代销机(jī)构被基金公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布与基(jī)金代销机构解(jiě)约的公告(gào)。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外，也有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近年来由于经营不善或违规(guī)，已有多家基金销售机(jī)构(gòu)主(zhǔ)动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间的合作本(běn)就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集(jí)终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公(gōng)司(sī)旗下基(jī)金的(de)相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经(jīng)与北(běi)京虹(hóng)点基(jī)金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代(dài)理有限公司(sī)、民商基金销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。自公(gōng)告之日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述公司不再(zài)办理(lǐ)本(běn)公(gōng)司(sī)旗(qí)下(xià)基金的(de)开户、认购、申购等(děng)基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银(yín)基金也(yě)终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的(de)代销(xiāo)合作，其(qí)中(zhōng)包(bāo)括1家(jiā)保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基(jī)金公司终止了合(hé)计6家独立(lì)基金销售机构(gòu)的(de)合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司(sī)宣布终止了(le)合计12家基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作，这(zhè)其中包括独立基(jī)金销售机(jī)构、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基(jī)金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公(gōng)司中，长盛基(jī)金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会(huì)和基(jī)金代销机构(gòu)解除合作关系，目前(qián)已累计解约(yuē)11家，海富通基金今(jīn)年(nián)2月(yuè)和(hé)3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

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　　黄鳝多了怎么保鲜存放 黄鳝冰箱半年可以吃吗严格筛选代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年(nián)公募基金公(gōng)司对于(yú)代(dài)销机构的选择标准也在提高。在高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛(shāi)选基金代销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售(shòu)贡献不大；二是受到(dào)监管处(chù)罚(fá)；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止过一轮，理由无(wú)非(fēi)就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也(yě)加(jiā)速(sù)了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金(jīn)公司终止与代(dài)销机构(gòu)的合作，通常是基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)销售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果断地(dì)解除(chú)合作(zuò)关(guān)系(xì)。“基金公司(sī)与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合作(zuò)是市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金(jīn)公(gōng)司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道(dào)负责人透(tòu)露，其所(suǒ)在公司选择(zé)基金销(xiāo)售公司，有一套(tào)完整的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机构成立时(shí)间、综(zōng)合能力，以及与(yǔ)哪些公司(sī)合作等都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要(yào)求其公募基(jī)金销售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系(xì)统(tǒng)维(wéi)护(hù)成本，很多销售公(gōng)司(sī)一(yī)年的保有量也没有多少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力(lì)强的机(jī)构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司(sī)的投研能力(lì)，管理规(guī)模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某基金(jīn)研(yán)究人士称(chēng)，目前基(jī)金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行、第三方基(jī)金销售(shòu)机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠(qú)道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平(píng)台流(liú)量(liàng)形(xíng)成(chéng)显著护(hù)城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加(jiā)夯实，而(ér)券(quàn)商是以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产(chǎn)品服(fú)务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部(bù)互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依(yī)然是基金销售行业所(suǒ)面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会(huì)最新公布(bù)的公募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构销(xiāo)售(shòu)增长最(zuì)为(wèi)明显，互联(lián)网流(liú)量优势继(jì)续发(fā)力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募(mù)基金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金(jīn)合计(jì)保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非(fēi)货币市场公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机(jī)构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基(jī)金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量(liàng)不足(zú)百(bǎi)只。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中(zhōng)，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明(míng)显，不少中(zhōng)小型基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)在行业大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基(jī)金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管理委员会决(jué)定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了(le)注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募(mù)证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前第一家(jiā)主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营(yíng)困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天(tiān)下基(jī)金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华(huá)基(jī)金等多家机构(gòu)都(dōu)选择主动注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机(jī)构(gòu)是由于违规等(děng)原因(yīn)被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海久富财(cái)富(fù)基金销售(shòu)牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基(jī)金等第(dì)三方代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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